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交易所卖币时银行卡被冻结怎么办?如何解冻?

2020-11-24谈天说币币说2824°c
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最近币圈迎来了一波“冻卡潮”,很多投资者通过火币、OKEX等交易所“法币交易”卖出BTC、USDT等数字货币换成现金时,买家打款到你银行卡后,出现银行卡被冻结的情况!银行卡为什么会被冻结?被冻结后又该如何解冻呢?本文就来详细聊聊OTC交易冻卡的问题。

交易所卖币时银行卡被冻结怎么办?如何解冻?

为什么会被冻卡?

冻卡的原因并不是因为你投资了数字货币,在国内投资数字货币并不违法,国家目前的态度是不支持也不禁止,所以不会因为你投资加密货币而冻卡!一般来说使用交易所法币交易变现遇到银行卡被冻结都是因为触发了银行的反XI钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)

另一种可能就是直接涉及到了XI钱问题!当然,不管是哪种原因都不是你的问题,而是OTC商家(买你币的人)的问题。

被冻卡后怎么办?

冻卡分为两种情况,银行冻结和司法冻结!

银行冻结一般是因为像上面说的触发了银行的反xi钱风控,银行冻结比较好解决,直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可,一般都是可以直接解冻的!

司法冻结就比较麻烦了,简单来说就是司法机关把你的银行卡冻结了!

为什么会遇到这种情况呢?举个例子

受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金流过的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

暂时冻结的处理方法:

如果银行卡被司法冻结了,需要通过开户行或者银行电话热线,去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系电话?这三个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这三个信息。

大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。

如果被冻结半年,那么就需要你联系冻卡的司法机关,主动说明情况,并按照司法机关的要求提供相关的证明!也不用避讳炒币的问题,直接像司法机关说出实情,说自己是炒币的钱,这个没关系的。

如何预防被冻卡?

1、冻卡高峰期不要交易,如果某段时间币圈冻卡率很高,那么这段时间就不要交易

2、OTC交易时不要备注BTC、USDT等数字货币字眼

3、尽量不要在深夜进行交易

4、尽量不要频繁交易,特别是大额交易

5、不要使用常用银行卡、工资卡,以免被冻结后对生活操作影响

6、钱到银行卡后,不要立即取走,放几天再动

7、交易的银行卡最好留点钱,如果正常使用最佳(比如经常用这张卡点外卖、微信支付、消费之类的)

结语:

币圈冻卡频繁是因为数字货币难以追踪、匿名性高等特性,被很多不法份子(如XI钱、资金盘、bo彩)利用,导致炒币的投资者受了无妄之灾,遇到冻卡不要慌,积极配合解决即可!

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